لمحة عامة

احتفلنا في العام 2022 بمرور الذكرى السبعين لتأسيس بنك الكويت الوطني، وكان عاماً مميزاً للاحتفال وإلقاء نظرة ثاقبة على مسيرة تقدمنا وإنجازاتنا ونمونا الاستراتيجي على مدار العقود السبعة الماضية. كما كان أيضاً عاماً مليئاً بالتحليل الشامل والتخطيط لمستقبل مستدام. ويسعدنا تحقيق العديد من الإنجازات الرئيسية هذا العام، ومرور عاماً جديداً في مسيرة بنك الكويت الوطني في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. ونفخر بقطع شوطاً كبيراً في جهود بنك الكويت الوطني في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مما يعكس تعهد المجموعة بخلق وتقديم قيمة مشتركة لكافة أصحاب المصالح. "قامت المجموعة بتحويل استراتيجيتها الخاصة بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات بهدف تحقيق التوازن بين ديناميكيات الحفاظ على ثقة جميع أصحاب المصلحة وبناءها. تطورت استراتيجيتنا الخاصة بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات من نهج مكون من ستة ركائز إلى أربع ركائز مترابطة مصممة لتعزيز مكانتنا كقائد موثوق به في بيئات الأعمال الناشئة في المستقبل، وبالنيابة عن مجلس الإدارة، وخلال هذا اللحظة المحورية في مسيرة بنك الكويت الوطني كبنك مسؤول، يسعدني أن أشارككم إنجازاتنا والتطورات الأخيرة في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

السيد/ حمد محمد البحر
رئيس مجلس الإدارة

يلخص تقرير الاستدامة السنوي السابع لبنك الكويت الوطني القضايا والمخاطر وبيانات الأداء الجوهرية المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية / الاستدامة الخاصة بالبنك، بالإضافة إلى تغطية السياسات والاستراتيجيات والالتزامات المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية على مستوى المجموعة خلال الفترة المشمولة بالتقرير والممتدة من 1 يناير إلى 31 ديسمبر 2022. وتم تنظيم تقرير الاستدامة بناءً على الركائز الأربعة التي يستند عليها إطار عمل استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لبنك الكويت الوطني. بالإضافة إلى ذلك، تم إعداد هذا التقرير بالاعتماد على عدد من معايير وأطر إعداد تقارير الاستدامة / الحوكمة البيئة والاجتماعية والمؤسسية الوطنية والعالمية بما في ذلك المبادرة العالمية لإعداد التقارير (GRI)، ومجلس معايير محاسبة المستدامة (SASB)، وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة (UN SDGs)، وجهات أخرى علاوة على ذلك، قام بنك الكويت الوطني بالحصول على تدقيق خارجي على بيانات انبعاثات غازات الاحتباس الحراري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، ومواءمتها مع معايير GRI.

احتقلنا في العام 2022 بمرور 70 عاماً على تأسيس بنك الكويت الوطني في العام 1952 كأول بنك محلي ووطني على مستوى دول مجلس التعاون الخليجي وأول شركة مساهمة في الكويت. واليوم، يعد بنك الكويت الوطني أحد أكبر المجموعات المصرفية الرائدة في الكويت، كما يعتبر من أبرز البنوك الإقليمية الرائدة من حيث التصنيف الائتماني وقيمة علامته التجارية. وتمتد البصمة الجغرافية لبنك الكويت الوطني لتشمل 13 دولة، ويعمل من خلال 68 فرع في الكويت من ضمنها المقر الرئيسي، هذا بالإضافة إلى عدد كبير من الفروع الدولية المنتشرة حول العالم. وتتضمن أنشطة الأعمال الأساسية التي يقدمها البنك (1) الخدمات المصرفية للأفراد، (2) الخدمات المصرفية للشركات، (3) الخدمات المصرفية الخاصة (الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول)، و (4) الخدمات المصرفية الإسلامية.  

تحرص قيادات بنك الكويت الوطني على مواصلة مسيرة الاستدامة والنظر إلى مفهوم الاستدامة باعتباره جزءاً لا يتجزأ من أداء أعمال البنك. وفي العام 2022، قمنا بتحويل إطار عملنا واستراتيجيتنا الخاصة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية من خلال إضفاء التزام استراتيجي لتعزيز التزامنا لتحقيق التكامل والتآزر التام بين الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية واعتبارها ركيزة جوهرية ضمن إستراتيجية الأعمال الأساسية وإدارة المخاطر والمنتجات والخدمات والعمليات. وتركز إستراتيجيتنا الخاصة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية على تعزيز الازدهار الاقتصادي والعمل كنموذج يحتذى به في مجال التنمية المستدامة، والتي تقوم على أربع ركائز جوهرية تشمل الحوكمة من أجل المرونة، والخدمات المصرفية المسؤولة، والاستفادة من قدراتنا، والاستثمار في مجتمعاتنا.

تحرص مجموعة بنك الكويت الوطني على الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية مع التزامها بالاعتماد على التخطيط الاستراتيجي الشامل ووضع هياكل وسياسات وعمليات حوكمة تتسم بالفعالية والشفافية والثقة. وبالتضافر مع إدارة المخاطر المعنية بتطوير المرونة الاقتصادية والبيئية والاجتماعية، تساهم هذه العناصر الراسخة للحوكمة في تعزيز ثقة أصحاب المصالح ورفع مستوى الثقة في قيادات البنك والوفاء بمسؤولياتنا المتعلقة بالرقابة والمساءلة.

أبرز النقاط في عام 2022:

• إقرار استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات لمجموعة بنك الكويت الوطني.
• وصول معدل تمثيل المرأة في مجلس الإدارة إلى 9.1%.
• ترسيخ قواعد الحوكمة والرقابة والمساءلة على مستوى مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
• الالتزام بتطوير المرونة الاقتصادية والبيئية والاجتماعية.
• عدم وقوع حوادث فساد او احتيال أو غسل أموال أو رشوة.
• الحصول على تصنيف قوي بدرجة "C" لفئتي مكافحة التغيرات المناخية وحماية الغابات من مشروع الإفصاح عن انبعاثات الكربون (CDP).

تعتبر المساهمة في التنمية الاقتصادية والاجتماعية والبيئية، سواء من خلال عملياتنا أو التعاون مع عملائنا لتبني ممارسات مستدامة عبر تمويل مسيرة تحولهم ليصبحوا جزءاً من منظومة الاقتصاد المستدام من أبرز الأولويات الاستراتيجية التي يتبناها بنك الكويت الوطني. وتحدد الخدمات المصرفية المسؤولة النهج الذي يتبعه بنك الكويت الوطني في التوجه نحو الوصول إلى صافي انبعاثات صفرية من خلال توجيه رأس المال نحو اقتصاد منخفض الكربون والحد من تأثير العمليات والأنشطة المختلفة على البيئة. وقمنا مؤخراً بتدشين إطار التمويل المستدام والذي يتوافق مع مبادئ وارشادات السندات الخضراء (GBP) والسندات الاجتماعية (SBP) وسندات الاستدامة (SBG) (المبادئ التوجيهية للرابطة الدولية لسوق رأس المالICMA -يونيو 2021). بالإضافة إلى ذلك، وكما اعتدنا على مدار السبع سنوات الماضية، واصلنا مساعينا لتحقيق طموحاتنا للوصول إلى صافي انبعاثات صفرية، كما نواصل تتبع استهلاكنا من الطاقة والمياه، وانبعاثات الغازات الدفيئة، واستهلاك المواد والتخلص منها.

أبرز النقاط في عام 2022:

التمويل المستدام:

• تدشين إطار عمل التمويل المستدام والحصول على رأي الطرف الثاني (SPO) من ستاندرد أند بورز.
• طرح القرض الاستهلاكي للسيارات الكهربائية.

استهداف صافي انبعاثات صفرية:

• وضع هدف لخفض إجمالي الانبعاثات التشغيلية بنسبة 25% بحلول العام 2025، مقارنة بمستويات سنة الأساس 2021.
• حصول المقر الرئيسي لبنك الكويت الوطني على الشهادة الذهبية في اعتماد الريادة لأنظمة الطاقة وحماية البيئة "LEED Gold".
• بلغ إجمالي استهلاك الكهرباء 53,975,568 كيلوواط في الساعة بانخفاض بلغت نسبته 11% مقارنة بالعام 2021.
• بلغ إجمالي استهلاك المياه 38,223,713 جالون إمبراطوري، بانخفاض بلغت نسبته 9% مقارنة بالعام 2021.
• الحد من انبعاثات الغازات الدفيئة من النطاق 1 و 2 و 3 بنسبة 6% مقارنة بالعام 2021.
• 127.1 طن متري من الورق المعاد تدويره.

يسعى بنك الكويت الوطني دائما للاستفادة من الركيزة الاستراتيجية التي تتمثل في قدراتنا لتعزيز النمو المستدام لأنشطة الأعمال وهو الهدف الذي يمكن تحقيقه من خلال المرونة التنظيمية. وتبدأ هذه العملية بإدارة مكان العمل والذي يشمل سياساتنا وثقافتنا وممارساتنا وبرامجنا التي تمكننا من تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بصفة عامة على مستوى البنك من خلال تعزيز ممارسات إشراك الموظفين وطرح مختلف برامج التنمية والتطوير. وإلى جانب توضيح ممارسات مجموعة الموارد البشرية، نتطرق ايضاً إلى التزامنا ومبادراتنا لتعزيز التنوع والمساواة والشمول، وتعزيز جوانب الصحة والسلامة والرفاهية، وترسيخ بيئة عمل رقمية مرنة.
    
أبرز النقاط في عام 2022:

التنوع والمساواة والشمول:

• %44.0 نسبة الإناث من إجمالي القوى العاملة، و29.3% نسبة الإناث في المناصب الإدارية.
• إطلاق مبادرة NBK RISE العالمية للقيادات النسائية.
• %39.4 من الموظفين الجدد من الإناث.
• %85.5 من الموظفين الجدد من المواطنين الكويتيين.

تنمية وتطوير المواهب:

• توظيف 132 خريجاً جديداً.
• وصول إجمالي ساعات التدريب إلى 21,729 ساعة في المتوسط، تلقى كل موظف 5.7 ساعة تدريب.

يعد الاستثمار في المجتمعات التي نعمل بها أحد الركائز الأربعة لاستراتيجية بنك الكويت الوطني في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. وتركز جهود الاستثمار في مجتمعاتنا على تقديم أفضل خدمة للعملاء، والشمول المالي، وإمكانية الوصول للخدمات المصرفية، والثقافة المالية، والحفاظ على خصوصية البيانات وأمنها. بالإضافة إلى ذلك، يتميز بنك الكويت الوطني بسجل حافل من المساهمات المالية الهائلة في مجال تنمية المجتمع. كما نحرص على الاهتمام بشكل متزايد بتحسين تأثيرنا الاجتماعي الإيجابي ضمن استثمارات المسؤولية الاجتماعية وبما يتماشى مع أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة (UNSDGs) .

أبرز النقاط في عام 2022:

• %75.1 معدل توطين الوظائف (التكويت).
• وصول إجمالي الاستثمارات المجتمعية إلى 23 مليون دينار كويتي (75 مليون دولار أمريكي)، بنمو بلغت نسبته 45.0% مقارنة بالعام 2021.
• إطلاق برنامج Bankee للثقافة المالية لطلاب المدارس الخاصة والحكومية.
• 18.17 مليون دينار كويتي (59.32 مليون دولار أمريكي) قروض للشركات الصغيرة والمتوسطة.

العملاء والمجتمع:

• وصول مؤشر رضا العملاء إلى 90%.

أمن البيانات:

• عدم وقوع أي عمليات تسريب للمعلومات أو حوادث اختراق للبيانات.
• الحصول على شهادة المعيار العالمي آيزو 27001 لنظم إدارة وأمن المعلومات.