الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك الكويت الوطني

تؤمن قيادات بنك الكويت الوطني بأهمية الاستدامة ودورها الجوهري في مسيرة نجاح البنك، وتلتزم التزاماً راسخاً بدمج جهود الاستدامة ضمن أعمال البنك الأساسية وإدارة المخاطر والخدمات والعمليات. وتهدف إستراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك الكويت الوطني إلى دعم النمو الاقتصادي كما تمثل قدوة يُحتذى بها في مجال التنمية المستدامة. وتستند هذه الإستراتيجية إلى أربع ركائز رئيسية تتمثل في: الحوكمة من أجل المرونة، والخدمات المصرفية المسؤولة، والاستفادة من قدراتنا، والاستثمار في مجتمعاتنا.

"واصل بنك الكويت الوطني خلال العام 2023 التزامه بالممارسات المستدامة، والذي تميز بإطلاق خارطة الطريق لإستراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لفترة الثلاثة أعوام القادمة. وتحدد خارطة الطريق الأهداف والالتزامات الرئيسية في المجالات التي يمكننا المساهمة فيها بشكل كبير وإحداث تأثير ملموس للتحول نحو اقتصاد منخفض الكربون بصورة عادلة ومستدامة. وتم تصميم خارطة الطريق للتأكد من إحداث تأثيرات بيئية واجتماعية إيجابية على المجتمعات التي نعمل بها.

وبالنيابة عن بنك الكويت الوطني، أعرب عن امتناني لكافة أصحاب المصالح على دعمهم الدائم، وأؤكد أننا على ثقة تامة من قدرتنا سوياً على الوفاء بالتزاماتنا تجاه الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتحقيق نتائج ملموسة نحو مستقبل مستدام وعادل اجتماعياً. وأدعوكم لمواصلة التعاون معاً للمضي قدماً لاقتناص أفضل الفرص التي يوفرها التزامنا المشترك بالاستدامة."

حمد محمد البحر
رئيس مجلس الإدارة

للعام الثامن على التوالي، يقدم بنك الكويت الوطني تقريره السنوي للاستدامة وصحيفة الوقائع، حيث يركز البنك من خلالهما على السنة المالية 2023. ويستعرض التقرير أهم القضايا والمخاطر المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والاستدامة، إلى جانب بيانات الأداء الخاصة بالبنك. كما قمنا أيضاً بتوفير تغطية كاملة لسياسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وإستراتيجياتنا وتعهداتنا للفترة المشمولة بالتقرير. ويتمحور تقريرنا حول العناصر الأربعة الرئيسية لإطار عمل إستراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الذي طوّره بنك الكويت الوطني. بالإضافة إلى ذلك، تم إعداد هذا التقرير بالاعتماد على عدد من معايير وأطر إعداد تقارير الاستدامة/ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، الوطنية والعالمية، بما في ذلك المبادرة العالمية لإعداد التقارير، ومجلس معايير محاسبة الاستدامة، وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة، ومبادئ الدليل الإرشادي لإعداد تقارير الحوكمة والمسؤولية الاجتماعية والبيئية الصادر عن بورصة الكويت، ورؤية كويت جديدة 2035.

تأسس بنك الكويت الوطني في العام 1952 كأول بنك محلي ووطني وأول شركة مساهمة على مستوى دول مجلس التعاون الخليجي. واليوم، يعد بنك الكويت الوطني المجموعة المصرفية الرائدة في الكويت، كما يعتبر من أبرز وأفضل البنوك الإقليمية من حيث التصنيف الائتماني وقيمة علامته التجارية. وتمتد البصمة الجغرافية للبنك لتشمل 13 دولة، حيث يعمل من خلال 140 فرعاً منتشرة دولياً حول العالم، بينما يقع مقره الرئيسي في دولة الكويت. وتتضمن أنشطة الأعمال الأساسية التي يقدمها بنك الكويت الوطني الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والوطني للثروات، والخدمات المصرفية الإسلامية (من خلال ذراعه الإسلامي بنك بوبيان).

يحرص بنك الكويت الوطني على الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية، بالإضافة إلى الاعتماد على التخطيط الإستراتيجي الشامل، مدعوماً بهياكل حوكمة شفافة، إلى جانب إدارتنا القوية للمخاطر التي توفر الحماية من المخاطر المختلفة. وتؤكد هذه العناصر الرئيسية لأصحاب المصالح مدى قوة قيادتنا ورقابتنا ومساءلتنا. وفي العام 2023، أطلق بنك الكويت الوطني خدمة اعرف عميلك الإلكترونية، والتي تهدف إلى تعزيز الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما اعتمد البنك تدابير للتعامل مع المخاطر والفرص المتعلقة بالمناخ والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. وفي هذا السياق، قمنا بإضفاء الطابع المؤسسي على عملية مواءمة المعايير المتبعة لتتسق مع توصيات فريق العمل المعني بالإفصاحات المالية المتعلقة بالمناخ، إلى جانب قيامنا بتطوير إطار عمل لإدارة المخاطر البيئية والاجتماعية على مستوى البنك.

أبرز المعالم الرئيسية لإنجازات العام 2023:

• أقر مجلس الإدارة إستراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والتي يتحدد من خلالها تنفيذ المهام المختلفة على مستوى المجموعة بشكل رسمي.
• تم دمج مقاييس الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن مسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
• تشكيل لجنة الاستدامة والتغير المناخي برئاسة نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للمجموعة.
• تشكيل خمس لجان فرعية للاستدامة لتحديد أدوار الإدارة التنفيذية فيما يتعلق بتطبيق سياسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
• انضمام البنك إلى الميثاق العالمي للأمم المتحدة لتعزيز التوافق الدولي وإشراك أصحاب المصالح.
• حفاظ البنك على تصنيفه من الدرجة "C" لفئتي مكافحة التغيرات المناخية وحماية الغابات ضمن مشروع الإفصاح عن انبعاثات الكربون (CDP).

يعتزم بنك الكويت الوطني مواصلة تعزيز عروض التمويل المستدام ودعم تحول العملاء لتبني نماذج أعمال مستدامة. وبدأ البنك مؤخراً في دمج مقاييس الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن التقييمات الائتمانية للعملاء، والتي تغطي جوانب مثل السلامة وحماية البيئة وتخطيط التعاقب الوظيفي والحوكمة المؤسسية. كما نحرص على رصد استخدامنا للطاقة والمياه، وانبعاثات الغازات الدفيئة، واستخدام المواد والتخلص منها، بصورة مستمرة مع الحرص على تغطيتها بصورة دقيقة ضمن تقاريرنا. 

أبرز المعالم الرئيسية لإنجازات العام 2023:

التمويل المستدام:

• نحو 3.65 مليار دولار أمريكي من الأصول المستدامة.
• توسيع نطاق عروض البنك لتشمل قروض السيارات الكهربائية الصديقة للبيئة والقروض السكنية.
• تحديث سياسات التوريد لتشمل مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

إدارة الطاقة:

• انخفاض استهلاك الكهرباء بنسبة 5.75% على أساس سنوي وبنسبة 15.8% مقارنة بسنة الأساس (2021)، وذلك من خلال اتباع سياسات استباقية لإدارة الطاقة.
• تركيب نظام إدارة المباني (BEMS) في 22 فرعاً محلياً.

تغير المناخ وإزالة الكربون:

• خفض انبعاثات الغازات الدفيئة بنسبة 10.43% مقارنة بسنة الأساس (2021).

المشتريات المسؤولة:

• تعديل سياسات بنك الكويت الوطني الخاصة بالمشتريات ودمج معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمنها، وتطبيق إستراتيجية ومنهجية شراء أكثر استدامة.
• شكّل المورّدون المحليون 70% من إجمالي مورّدي بنك الكويت الوطني و84% من إجمالي الإنفاق على المشتريات.

يسعى بنك الكويت الوطني عبر ركيزة "الاستفادة من قدراتنا" بصفة رئيسية إلى تعزيز نمو الأعمال المستدامة من خلال المرونة التنظيمية. وتبدأ هذه العملية بإدارة مكان العمل، بما في ذلك تصميم سياساتنا وثقافتنا وممارساتنا وبرامجنا بما يمكّننا من توسيع نطاق تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بصفة عامة على مستوى البنك من خلال تعزيز ممارسات إشراك الموظفين وطرح مختلف برامج التنمية والتطوير. وإلى جانب توضيح ممارسات مجموعة الموارد البشرية، نؤكد أيضاً التزامنا ومبادراتنا لتعزيز التنوع والمساواة والشمول، وتعزيز جوانب الصحة والسلامة والرفاهية، وترسيخ بيئة عمل مرنة من خلال تبني الحلول الرقمية المبتكرة.

أبرز المعالم الرئيسية لإنجازات العام 2023:

التنوع والإنصاف والشمول:

• %44 نسبة الموظفات من إجمالي القوى العاملة في البنك، و28.8% نسبة النساء في المناصب الإدارية العليا. 
• الحصول على جائزة ميد 2023 لأفضل تنفيذ لمبادرات التنوع والشمول.
• %41.9 من التعيينات الجديدة من نصيب الإناث.
• %84.5 من التعيينات الجديدة لمواطنين كويتيين.

تطوير وتنمية الموظفين:

• تزويد فرق العمل المعنية بالاستدامة في البنك ببرنامج تدريبي في معايير المبادرة العالمية لإعداد التقارير.
• إطلاق وحدة تدريبية متخصصة على مستوى المجموعة للتركيز على المفاهيم الرئيسية للاستدامة، بهدف تزويد الموظفين بالقدرات اللازمة لاستيعاب مفاهيم الاستدامة الرئيسية.
• 14,701 ساعة تدريبية. تلقى كل موظف في المتوسط 6.1 ساعة تدريبية خلال العام 2023.
• أكثر من 3,300 ساعة تدريبية في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية مع التركيز على التوعية بالاستدامة، والتمويل المستدام، وإدارة مخاطر المناخ. 

إشراك ورفاهية الموظفين:

• تطبيق سياسة تظلمات الموظفين ونشرها على الموقع الإلكتروني لمجموعة بنك الكويت الوطني.
• أطلقنا استبيان "صوتك يهمنا" في عام 2023 لموظفي البنك، في إطار جهودنا لتعزيز بيئة عمل إيجابية تتسم بالشمول. 

التحول الرقمي:

• إطلاق تجربة مصرفية جديدة عبر الموبايل لعملاء بنك الكويت الوطني تحت شعار "مصمم لك" لتزويدهم بأحدث الخدمات الرقمية وأكثرها تطوراً.

تعتبر المساهمة في مجتمعاتنا جزءاً جوهرياً من رسالة بنك الكويت الوطني. ويعد "الاستثمار في مجتمعاتنا" من أبرز الركائز التي تقوم عليها إستراتيجية البنك في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. وتهدف جهود الاستثمار في مجتمعاتنا إلى تقديم أفضل خدمة للعملاء، وحماية مصالحهم، وتعزيز الشمول المالي، وتحسين إمكانية الوصول للخدمات المصرفية، ورفع مستوى الثقافة المالية، والحفاظ على خصوصية البيانات وأمنها. بالإضافة إلى ذلك، يتميز بنك الكويت الوطني بسجل حافل من المساهمات المالية الكبيرة في مجال تنمية المجتمع، كما نحرص بشكل مستمر على تحسين تأثيرنا الاجتماعي الإيجابي ضمن استثمارات المسؤولية الاجتماعية وبما يتسق مع أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة.

أبرز المعالم الرئيسية لإنجازات العام 2023:

توطين الوظائف (التكويت):

• بلغ معدل توطين الوظائف (التكويت) 76.7%.
• في العام 2023، أطلقنا أكاديمية الوطني للتكنولوجيا، وهي الأولى من نوعها لتزويد الشباب الكويتي بأفضل برنامج مبتكر في مجال التحول الرقمي.

تنمية المجتمع:

• بلغ إجمالي قيمة الاستثمارات المجتمعية 28 مليون دينار كويتي (91 مليون دولار أمريكي) في العام 2023، بزيادة بلغت نسبتها 22% عن العام 2022.
• حصد البنك جائزة "أفضل بنك في المسؤولية الاجتماعية في الشرق الأوسط - 2023" من يوروموني.
• تنظيم ورشة عمل توعوية لوسائل الإعلام حول الاستدامة والتغير المناخي، والتي تعتبر الأولى من نوعها في الكويت.
• تخصيص 3 ملايين دينار كويتي (9.8 مليون دولار أمريكي) لتطوير الواجهة البحرية لشاطئ الشويخ بما يتسق مع مبادئ المسؤولية المؤسسية والاستدامة التي يطبقها بنك الكويت الوطني.

الشمول المالي:

• إطلاق تصاميم جديدة لجميع بطاقاتنا المصرفية بما يتسق مع أهداف الشمول، لتتضمن تصميمات مخصصة لعملائنا من ضعاف البصر.
• إطلاق برنامج "Bankee" لتعزيز الثقافة المالية في مدارس الكويت، بمشاركة 15,940 طالباً و3,400 معلم.

تمكين المرأة:

• حصد بنك الكويت الوطني الجائزة البرونزية في فئة التميز في الشمول والمساواة والتنوع من جمعية إدارة الموارد البشرية الأمريكية (SHRM)، وذلك عن برنامج NBK RISE المبادرة العالمية لتعزيز ودعم القيادات النسائية. 
• حصد البنك جائزة ميد لأفضل مبادرة للنساء في مجال الأعمال.
• إطلاق مبادرة "She's Next" بالشراكة مع VISA، وهو برنامج عالمي يهدف لدعم وتمكين رائدات الأعمال من أصحاب الشركات الصغيرة.